为切实保障广大居民群众财产安全，严厉打击电信诈骗犯罪，共同提高识骗防骗能力，谨防上当受骗。为此，我镇开设【反诈专栏】，进一步营造“全民反诈”的浓厚氛围，为辖区群众筑牢防范电信网络诈骗防线。

近年来，网络诈骗案件屡见不鲜，大量诈骗赃款通过银行层层转移，最终流入犯罪分子手中。其中不乏一些人为了蝇头小利，提供银行卡帮助犯罪分子转移赃款，在金钱驱使之下，不仅落入犯罪分子的精心陷阱，而且这样的行为已经触碰了掩饰、隐瞒犯罪所得罪的法律红线。该行为本质上是利用银行账户帮助电信诈骗犯罪团伙转移钱款，行为人自己也会受到法律的严惩。

警示案例01

“我知道借卡肯定有问题，但是这是我“好兄弟”，我就想着帮帮忙。”2020年9月，犯罪嫌疑人邓某（化名），出于好友多次请客吃饭、唱歌，为了“兄弟”义气。在朋友“渣渣”（化名）请求其提供银行卡是用于网络赌博流水过账的情况下，仍然多次在现场借助三张银行卡、微信、支付宝平台为对方刷脸操作转移赃款。经核实，邓某的三张银行卡转移赃款对应6起诈骗案，总计流水高达95.6万元。最终，邓某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处刑罚。

只需动动手、刷刷脸，帮朋友转账取钱，甚至就能轻松获得高额“报酬”？

还有这种既能“助人为乐”，又能“发家致富”的好事？

有人做兼职吗？只需提供银行卡，帮忙取个钱就能轻轻松松赚到钱，零风险高收益！

动动手刷个脸的事，来钱快，零成本！

警示案例02

2023年2月，犯罪嫌疑人李某某在QQ兼职群里找工作，有人声称不管是否逾期、无论黑户白户都能为其办理贷款。见面后对方将其银行卡与身份证、手机收走，并使用李某某手机操作转账，期间，对方告知李某某银行卡会有钱款汇入，李某某已意识到该笔资金可能系犯罪所得，仍然配合对方完成刷脸登录、认证转账等流程。随后，李某某按照对方要求辗转多个银行ATM机取现1万余元，并将钱款给对方。最终，李某某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪而被判处刑罚。

检察官释法说理

随着网络电信诈骗案件增多，诸多嫌疑人由于法律意识淡薄，为牟取蝇头小利，在明知入账钱款系犯罪赃款的情况下，为了“赚快钱”，提供自己名下银行卡，配合对方刷脸认证、转账取现，这样的行为已经触犯了刑法的规定，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。在电信网络诈骗犯罪中，提供银行卡并取现帮助他人转移赃款的行为，是实现诈骗分子犯罪目的的重要一环，同样构成犯罪。

值得注意的是，出售、出租本人银行卡后又提供转账、“刷脸”等行为配合转移赃款的，客观上属于帮助上游犯罪分子逃避公安司法机关的追诉和打击。犯罪分子会通过给“好处费”、办理贷款等名义，拉拢组织线下成员并引诱群众为其接收、转移、隐匿犯罪所得。因此，买卖、出借、出租银行卡、电话卡，不仅会为自己或者他人的财产安全带来严重隐患，更可能成为电信诈骗犯罪团伙的帮凶，让自己坠入违法犯罪的深渊。

检察官温馨提示：君子爱财，取之有道。

在此提醒广大群众在提高反诈防骗意识的同时，切勿将自己的个人银行卡、身份证等出借他人使用。

请牢记：莫心存侥幸以身试法，为蝇头小利锒铛入狱！

法条链接

掩饰、隐瞒犯罪所得

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。